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2018年05月23日 星期三

2008年中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲及修订说明

发布时间:2009-07-27发布人:网站管理员来源:福建省银行协会

 

根据《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》,以及中国银行业从业人员资格认证考试总体设计思路,在广泛征求社会意见的基础上,结合2007年个人理财考试经验,资格认证办公室组织了本次考试大纲修订工作。

       
本次大纲内容基本涵盖了银行个人理财从业人员在开展个人理财业务活动中需要了解和掌握的个人理财业务基础理论知识、理财产品、与个人理财业务相关的法律、法规等方面的知识、技能和行为规范,重点突出了商业银行个人理财业务的发展趋势和理财产品开发的相关内容,增强了大纲的指导性和实用性。
 
  此次考试大纲的修订,主要表现在以下几个方面:

        1
.强化了金融市场部分内容。在2007年大纲的基础上增加了保险市场、黄金市场等内容,可以让理财从业人员更加完整的了解金融市场。同时增加了金融市场发展概述,使得本章内容具有一定的前瞻性,可以让理财从业人员对世界金融市场有更全面的了解。

        2
.将个人理财基础理论提前到第二章。以便读者在掌握个人理财业务的基础理论知识之后,再学习理财产品内容,能够更好地理解和掌握各种理财产品。

        3
.理财产品做了新的分类。将理财产品细分为:银行理财产品和银行代理理财产品,分别于第四章和第五章加以阐述。这样细分,有利于读者更好的掌握各种理财产品,更好的应用到实际工作中。

        4
.减了个人理财业务销售部分。通过调研,在目前市场营销手段和市场定位多元化的情况下,该部分考核试题难以做到客观性,此次考试大纲取消了该部分内容。

        5
.法律法规部分的内容和难易度也做了相应的调整。鉴于职业操守部分与公共基础考试有很多重复部分,删减了职业操守部分。同时对各相关法律法规条文式的解读做出了部分调整,着重从个人理财业务的风险控制和合规管理方面做了更细致的阐述。
 
        1
.个人理财概述
        1.1
个人理财业务的概念和分类
        1.1.1
个人理财业务的概念
        1.1.2
个人理财业务的分类

        1.2 个人理财的发展
        1.2.1
个人理财在国外的发展
        1.2.2
个人理财在国内的发展

        1.3 个人理财业务的影响因素
        1.3.1
宏观因素
        1.3.2
微观因素

        2 个人理财基础
        2.1 
生命周期与个人理财规划
        2.1.1
生命周期理论
        2.2.2
个人理财规划

        2.2 理财价值观
        2.2.1
理财价值观的含义
        2.2.2
四种典型的理财价值观

        2.3 客户的风险属性
        2.3.1
影响客户投资风险承受能力的因素
        2.3.2
客户风险偏好的匪类及风险评估

        2.4 货币的时间价值与利率的相关计算
        2.4.1
货币时间价值
        2.4.2
货币的时间价值与利率的计算

        2.5 投资理论和市场有效性
        2.5.1
投资收益与风险的测定
        2.5.2
市场有效性

        2.6  资本配置与产品组合
        2.6.1
资本配置原理
        2.6.2
个人产品组合

        3.  金融市场

        3.1  金融市场的功能和结构
        3.1.1
金融市场的功能
    
3.1.2 金融市场的分类

        3.2 货币市场

        3.3 资本市场
        3.3.1 
股票市场
        3.3.2 
债券市场
        3.3.3 
证券投资基金市场

        3.4 金融衍生品市场
        3.4.1
金融衍生品市场概述
        3.4.2
金融衍生品市场

        3.5 外汇市场
        3.5.1
外汇市场概述
        3.5.2
外汇市场的交易机制

        3.6 保险市场
        3.6.1
保险市场概述
        3.6.2
保险市场的主要产品分类

        3.7 黄金及其他投资市场
        3.7.1
黄金市场
        3.7.2
房地产市场
        3.7.3
收藏品市场

    3.8 金融市场的发展
  3.8.1 世界金融市场的发展
  3.8.2 中国金融市场的发展

  4.  银行理财产品
  4.1 理财产品市场发展

  4.2 当前市场主要的银行理财产品介绍
  4.2.1 货币型理财产品
  4.2.2 债券型理财产品
  4.2.3 贷款类银行信托理财产品
  4.2.4 新股申购类理财产品
  4.2.5 结构性理财产品

  5.  银行代理理财产品
  5.1 银行代理理财产品的概念

  5.2 银行代理理财产品销售的基本原则

  5.3 银行代理理财产品分类
  5.3.1 基金
  5.3.2 股票
  5.3.3 保险
  5.3.4 国债
  5.3.5 信托
  5.3.6 黄金

  6.  理财顾问服务
  6.1理财顾问服务概述
  6.1.1理财顾问服务概念
  6.1.2理财顾问服务流程
  6.1.3理财顾问服务特点
  
  6.2 客户分析
  6.2.1 收集客户信息
  6.2.2 客户理财分析
  6.2.3 客户风险特征和其他理财特性分析
  6.2.4 客户理财需求和目标分析

  6.3 财务规划
  6.3.1 现金,消费和债务管理
  6.3.2 保险规划
  6.3.3 税收规划
  6.3.4 人生事件规划
  6.3.5 投资规划

  7. 个人理财业务相关法律法规
  7.1  个人理财业务活动及相关法律
  7.1.1 《中华人民共和国民法通则》
  7.1.2 《中华人民共和国合同法》
  7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》
  7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》
  7.1.5 《中华人民共和国证券法》
  7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》
  7.1.7 《中华人民共和国保险法》
  7.1.8 《中华人民共和国信托法》
  7.1.9 《个人所得税法》
  7.1.10 《中华人民共和国物权法》

  7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规
  7.2.1《中国人民共和国外资银行管理条例》
  7.2.2《期货交易管理条例》

  7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
  7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
  7.3.2《证券投资基金销售管理办法》
  7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》
  7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

  8. 个人理财业务的合规性管理
  8.1  商业银行开展个人理财业务的合规姓管理
  8.1.1 商业银行开展个人理财业务的基本条件
  8.1.2 商业银行开展个人理财业务的政策限制
  8.1.3 商业银行开展个人理财业务的违法责任
  
  8.2  个人理财业务风险管理
  8.2.1 个人理财业务面临的主要风险
  8.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求
  8.2.3 个人理财顾问服务的风险管理
  8.2.4 综合理财业务的风险管理
  8.2.5 个人理财业务产品(计划)风险管理

  8.3  个人理财业务从业人员的合规性管理
  8.3.1 从业人员的基本构成
  8.3.2 从业人员的基本条件
  8.3.3 从业人员职业操守要求
  8.3.4 从业人员的限制性条款
  8.3.5 从业人员的违法责任

  8.4  客户的合规性管理
  8.4.1 客户的准入管理
  8.4.2 客户的基本条件
  8.4.3 客户的限制性条件
  8.4.4 客户的违法责任

 

 

 

 

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